Alankomaiden peliviranomainen (Ksa) on antanut määräyksen Optdeck Service Limitedille, joka vastaa Unibetin verkkopelaamispalveluista Alankomaissa. Toimenpiteet seuraavat tutkimusta, jossa havaittiin puutteita operaattorin rahanpesun ehkäisyjärjestelmissä.
Optdeck Service Limited operoi Unibet-alustaa Alankomaiden säädellyllä markkinalla, tarjoten paikallisille pelaajille verkkourheiluvedonlyöntiä ja kasinopelejä. Alankomaat houkuttelee jatkuvasti uusia brändejä ja alustatoimittajia, kuten äskettäin avattua Winz.nl-sivustoa.
Rahanpesun valvonnan puutteet
Optdeckin on noudatettava Alankomaiden kansallisia uhkapailulakeja ja talousrikollisuuden ehkäisyä koskevia sääntöjä, mukaan lukien rahanpesun ja terrorismirahoituksen estämistä käsittelevää lakia (Wwft). Ksa tarkasteli, miten yhtiö soveltaa rahanpesun ehkäisytoimenpiteitä, kuten asiakastunnistusta ja tapahtumaseurantaa.
Ksa:n mukaan osa näistä turvatoimista ei toiminut vaaditulla tavalla, mikä saattoi rajoittaa operaattorin kykyä havaita epäilyttävää taloudellista toimintaa.
Tutkimuksen havainnot
Tutkimuksessa nousi esiin useita ongelmia asiakastunnistusmenettelyjen toteutuksessa. Wwft:n puitteissa lisensoiduilla uhkapelioperaattoreilla on velvollisuus tarkistaa pelaajien henkilöllisyys, arvioida taloudellisia riskejä ja seurata tapahtumia poikkeavan toiminnan varalta. Ksa totesi, että käytännön toteutus Optdeck Service Limitedillä ei aina vastannut yhtiön dokumentoituja vaatimustenmukaisuuskäytäntöjä.
Valvontatyökalut ja sisäiset kontrollit
Ksa havaitsi myös, että tietyt valvontatyökalut ja sisäiset kontrollit eivät olleet täysin linjassa operaattorin riskienhallintastrategian kanssa. Tämä tarkoitti, että poikkeavia taloudellisia kaavoja ei aina havaittu nopeasti valvontaprosessissa.
Ksa määräsi yhtiön vahvistamaan vaatimustenmukaisuusjärjestelmiään ja varmistamaan, että rahanpesun valvontatoimenpiteet toimivat tehokkaasti päivittäisessä toiminnassa.
Riskiarviointikynnyksien tarkistaminen
Toinen Ksa:n havaitsema ongelma liittyi taloudellisiin kynnysarvoihin, joita käytetään pelaajien luokittelemiseksi korkeaksi riskiksi. Nämä kynnysarvot määrittävät, milloin tehostettuja asiakastarkistuksia vaaditaan ja milloin operaattorin on tutkittava pelaajan varojen lähteitä. Ksa totesi, että Optdeck Service Limitedin käyttämiä kynnysarvoja ei aina ollut tehokkaita olemassa olevassa valvontakehyksessä.
Määräyksen myötä yhtiön on tarkistettava ja säädettävä näitä kynnysarvoja, jotta epäilyttävä toiminta voidaan tunnistaa aikaisemmin. Ksa korosti, että tehokkaat rahanpesun valvontakontrollit perustuvat jatkuviin valvontajärjestelmiin, jotka pystyvät havaitsemaan poikkeavaa toimintaa pelaajatileillä.
Pelaajakäyttäytymisen seuranta
Alankomaiden viranomainen käytti tapausta myös korostaakseen laajempia vaatimustenmukaisuusvelvoitteita, joita uhkapeliohjelmille on asetettu Wwft:n mukaisesti. Lisensoiduilta operaattoreilta odotetaan aktiivista pelaajakäyttäytymisen seurantaa ja reagointia, kun poikkeavia taloudellisia kaavoja ilmenee. Tämä voi sisältää äkillisiä suuria talletuksia, nopeita muutoksia vedonlyöntitoiminnassa tai muita signaaleja, jotka voivat viitata mahdollisiin talousrikosriskeihin.
Ksa on aiemmin varoittanut, että jopa pelaajan omasta pankkitilistä tulevat talletukset voivat herättää rahanpesuun liittyviä huolia. Tästä syystä operaattoreilta odotetaan automaattisten valvontatyökalujen yhdistämistä sisäisiin menettelyihin, jotka mahdollistavat epäilyttävien tapahtumien asianmukaisen tarkastelun.
Seuraavat toimenpiteet
Optdeck Service Limited on yhteistyössä viranomaisen kanssa tutkimuksen aikana ja on alkanut ryhtyä toimiin havaittujen ongelmien ratkaisemiseksi. Ksa:n mukaan joitakin korjaavia toimia on toteutettu, mutta operaattorin on jatkettava vaatimustenmukaisuuden parantamista tulevaisuudessa.
